банк не отдает деньги?

[/beHappy/]

Сегодня утром услышала в новостях сюжет - женщина положила деньги в банк, потом присмотрела недвижимость, пошла за деньгами (речь шла вроде как о 6 млн руб), а ей не отдают - говорят счет заморожен, идет проверка, откуда у вас такие средства.. И сидел там какой-то глава ассоциации банков России, вещал что в крупных городах да, бывают проверки счетов. Это что, правда мы уже до такого дожили? кто-ниб. сталкивался или пугают? от нашего "режима" всего можно ждать

[Pozitiv]

Сегодня утром услышала в новостях сюжет - женщина положила деньги в банк, потом присмотрела недвижимость, пошла за деньгами (речь шла вроде как о 6 млн руб), а ей не отдают - говорят счет заморожен, идет проверка, откуда у вас такие средства.. И сидел там какой-то глава ассоциации банков России, вещал что в крупных городах да, бывают проверки счетов. Это что, правда мы уже до такого дожили? кто-ниб. сталкивался или пугают? от нашего "режима" всего можно ждать

Года 3 назад сталкивалась с таким, но там речь шла о проверке в течение 1-2 дней в рамках борьбы с терроризмом. Дама представила договор купли-продажи квартиры в другом городе и деньги выдали.

[/beHappy/]

так в том то и дело, что речь идет не о борьбе с терроризмом, а о проверке откуда у вас эти деньги, как вы их заработали, заплатили ли налоги интересуются видимо.. Почему вообще банк в это влезает? его дело принять деньги, хранить, соблюдая тайну вклада и выдать по первому требованию вкладчика..Мне так всегда казалось

[Maq]

Сегодня утром услышала в новостях сюжет - женщина положила деньги в банк, потом присмотрела недвижимость, пошла за деньгами (речь шла вроде как о 6 млн руб), а ей не отдают - говорят счет заморожен, идет проверка, откуда у вас такие средства.. И сидел там какой-то глава ассоциации банков России, вещал что в крупных городах да, бывают проверки счетов. Это что, правда мы уже до такого дожили? кто-ниб. сталкивался или пугают? от нашего "режима" всего можно ждать

Привет героическим борцам с РЕЖИМОМ

[TashaV]

так в том то и дело, что речь идет не о борьбе с терроризмом, а о проверке откуда у вас эти деньги, как вы их заработали, заплатили ли налоги интересуются видимо.. Почему вообще банк в это влезает? его дело принять деньги, хранить, соблюдая тайну вклада и выдать по первому требованию вкладчика..Мне так всегда казалось

про вкладчиков не в курсе, но как бух знаю, что при крупных переводах между юр.лицами банк обязан запросить документы и куда-то передать сведения (в рамках приказа ЦБ/постановления или чего-то там еще "о борьбе с терроризмом и отмывании...") суммы от 600 тыс руб одним платежом под него уже попадают

[Tchuda]

про вкладчиков не в курсе, но как бух знаю, что при крупных переводах между юр.лицами банк обязан запросить документы и куда-то передать сведения (в рамках приказа ЦБ/постановления или чего-то там еще "о борьбе с терроризмом и отмывании...") суммы от 600 тыс руб одним платежом под него уже попадают

Подтверждаю.

Про физиков: н-р, при погашении ипотеки досрочно, если сумма более 600 тыс., я обязана объяснить ее появление у меня. банк ссылается на инструкцию Центробанка (то ли по борьбе с терроризмом, то ли с отмыванием доходов - точно не помню)

[Gilly]

про вкладчиков не в курсе, но как бух знаю, что при крупных переводах между юр.лицами банк обязан запросить документы и куда-то передать сведения (в рамках приказа ЦБ/постановления или чего-то там еще "о борьбе с терроризмом и отмывании...") суммы от 600 тыс руб одним платежом под него уже попадают

Мне в Райффайзене сказали, что при сумме меньше 600 тыр оператор имеет право попросить документы, в которых указано назначение платежа. Ну, типа. не понравились вы оператору - предъявите документы

[olchik_2010]

Чиновников бы так трясли

[FABULA]

Мне в Райффайзене сказали, что при сумме меньше 600 тыр оператор имеет право попросить документы, в которых указано назначение платежа. Ну, типа. не понравились вы оператору - предъявите документы

ага, в Райффайзене не только имеют право, но и без доков об источнике доходов нам, лет 5 назад, не открывали счет
пока мы не привезли документ об источнике доходов

[rasichik]

Сегодня утром услышала в новостях сюжет - женщина положила деньги в банк, потом присмотрела недвижимость, пошла за деньгами (речь шла вроде как о 6 млн руб), а ей не отдают - говорят счет заморожен, идет проверка, откуда у вас такие средства.. И сидел там какой-то глава ассоциации банков России, вещал что в крупных городах да, бывают проверки счетов. Это что, правда мы уже до такого дожили? кто-ниб. сталкивался или пугают? от нашего "режима" всего можно ждать

А вы как думали, любой банк легко может такое сделать.
закон 115 включается, когда сумма операции равна или больше 600т.р., в случае если вы забираете деньги со счёта он к вам не приемлим, только когда кладёте на счёт.