Скрытый текст: Пропавшие миллиарды. Почему и куда сбежали владельцы Промсвязьбанка?
осле сообщений Центробанка о привлечении силовиков к расследованию подозрительных финансовых операций на сотню миллиардов рублей совладельцы Промсвязьбанка, братья Алексей и Дмитрий Ананьевы, покинули Россию.
Над уже бывшими совладельцами Промсвязьбанка — председателем совета директоров Алексеем Ананьевым и его братом, членом совета директоров Дмитрием — сгустились тучи. Временная администрация банка, который с 15 декабря принадлежит Центробанку, обнаружила подозрительные операции бывшего руководства Промсвязьбанка. Так, было уничтожено досье корпоративных клиентов-заёмщиков почти на 110 млрд рублей, что может быть попыткой скрыть вывод денег через необеспеченные кредиты и другие финансовые махинации. Временная администрация уже готовит заявление в правоохранительные органы, чтобы они разобрались в этих сделках. У ЦБ есть вопросы к Ананьевым, однако они неожиданно пропали.
В пятницу зампред ЦБ Василий Поздышев через пресс-службу мегарегулятора сообщил, что в санируемом Промсвязьбанке уже обнаружились подозрительные операции. Временная администрация выяснила, что кто-то из руководства или персонала банка уничтожил кредитное досье корпоративных клиентов, в котором были документы на более чем 109 млрд рублей. В этом досье содержались данные по всем кредитам: кто и на каких условиях их выдавал, проводились ли в Промсвязьбанке заседания кредитного комитета, какое решение было принято, как проверялись, оценивались и оформлялись залоги. Если нет кредитного досье, то это может говорить о том, что, например, владельцы Промсвязьбанка выдавали заведомо невозвратные кредиты, выводя таким образом из банка капитал, или кредитовали собственные компании или проекты.
Кроме того, как сообщил Поздышев, за сутки до введения в Промсвязьбанке временной администрации управляющая негосударственными пенсионными фондами компания продала акции банка, а деньги вывела на счета "дочки" "Промсвязькапитал" в Нидерландах. Сделки якобы подписал некий иностранец, который был оформлен на работу буквально накануне.
Раннее Поздышев говорил, что ЦБ расследует другую подозрительную сделку с акциями Промсвязьбанка. Негосударственные пенсионные фонды "Будущее", "Сафмар" и "Доверие", которые связывают с бизнесменами Борисом Минцем и Михаилом Гуцириевым, продали на бирже 20% акций Промсвязьбанка и тут же купили облигации этого же банка. Это может говорить о том, что они заранее знали о том, что в Промсвязьбанке могут смениться владельцы, поэтому "скинули" потенциально опасные акции, обменяв их на безопасные обязательства банка.
Ранее Ананьевы продали около 20% акций Промсвязьбанка на рынке четырём пенсионным фондам — НПФ "Благосостояние ОПС" (владеет Борис Минц) и трём НПФ Микаила Шишханова. Деньги пошли на пополнение капитала банка. Однако ЦБ забил тревогу, заподозрив, что сделки заключены ниже рыночной цены.
По словам Поздышева, временная администрация намерена подать заявление в правоохранительные органы, чтобы они разобрались в обстоятельствах пропажи корпоративного кредитного досье. Силовикам придётся восстанавливать информацию по каждому кредиту, запрашивая компании.
В отличие от других банкиров, братья Алексей и Дмитрий Ананьевы сами активно занимались управлением Промсвязьбанка, поэтому именно к ним будет особый интерес у силовиков. Впрочем, Ананьевы уже несколько дней не выходят на связь, поэтому не исключено, что они покинули Россию. По некоторым данным, банкиры находятся в Лондоне. Лайф обратился с вопросами о местонахождении Ананьевых к официальным представителям Промсвязьбанка, однако они оказались недоступны для комментариев.
Раньше у братьев Ананьевых не возникало проблем с силовиками, однако информационные вбросы на эту тему появлялись. Так, осенью 2017 года в лентах информагентств появились новости о том, что миноритарный акционер компании "Русмолоко" Валерий Гличиянс написал заявление в МВД о мошенничестве Дмитрия Ананьева. Якобы банкир вывел его из состава учредителей, лишив доли в сотни миллионов рублей. В качестве предполагаемых соучастников Ананьева он называл других топ-менеджеров Промсвязьбанка и гендиректора "Русмолока" Алексея Леденева. Позже сам Гличиянс заявил, что он не имеет никаких претензий к Ананьеву и заявление на него не писал.
А летом 2017 года сообщалось, что окружной суд Никосии на Кипре возбудил уголовное дело против Промсвязьбанка о крупном хищении. Следователи считают, что кипрская "дочка" российского банка похитила у голландской компании United Investors Company B.V. её бывший актив — группу компаний "Рамфуд".
Но спасают единицы - число частных банков в стране стремительно сокращается. В 2008 году их было 1 136, а в 2017 - уже 623. Только в прошлом году были закрыты 110 банков. И ЦБ не скрывает, что чистка закончится на уровне 200-300 оставшихся. И кто будет следующий - неизвестно. Предпосылки понятны: когда реальная экономика не приносит заработка, банки играют или деньгами от нефтяного экспорта, или в терминологии ЦБ просто их "рисуют". А живые деньги частных кредиторов или государства выводятся на зарубежные счета. По мере обмеления притока средств в страну с 2008 года, а тем более с 2014-го, число "художников" только росло. При появлении же "худсовета" в лице регулятора, творческие натуры объявляли себя больными, гонимыми и непонятыми, оставив разгребать свое творческое наследие правоохранительным органам. Да, были и вполне устойчивые банки, ставшие жертвами рейдерских атак. Но и их владельцы предпочли не искушать судьбу и так же бежали за границу. И так же увели за собой часть активов.
Что делать клиентам?
Обозреватель отдела экономики "КП" Евгений Беляков:
- Ровным счетом ничего. Банк продолжает работать в штатном режиме. Офисы открыты и закрываться не будут. Ни банкротства, ни отзыва лицензии не планируется. Промсвязьбанк попал в государственный Фонд консолидации банковского сектора. Он был специально создан для спасения крупных банков. То же самое произошло с Бинбанком и ФК «Открытие». Эти крупные кредитные организации ЦБ спас в августе-сентябре этого года. Ни один из клиентов не потерял ни рубля. Банки продолжают работать.
Для вкладчиков, заемщиков и держателей расчетных счетов в Промсвязьбанке ничего не меняется. Выводить деньги оттуда нет смысла. Контроль над банком теперь перешел государству. ЦБ выделит недостающую сумму, чтобы закрыть финансовые дыры.
Скрытый текст: Суверенные резервы Казахстана оказались не суверенными Версия для печати Добавить в избранное Обсудить на форуме Оппозиция обвиняет местные власти в потере денег из Национального фонда
Казахские власти потеряли контроль над деньгами суверенного Нацфонда, где хранилось около 22 млрд долл. Эти средства были заблокированы еще в октябре, но скандал всплыл наружу только сейчас. Причина ареста счетов – иск молдавских предпринимателей, которые могли потерять активы в Казахстане. Казахская оппозиция давно называла Нацфонд кошельком правящей семьи. И относительная легкость ареста косвенно подтверждает эту версию. Наблюдатели называют арест активов Казахстана тревожным сигналом для всех стран, которые держат свои средства в западных банках.
22 млрд долл. Национального суверенного фонда Казахстана оказались заблокированы на счетах бельгийского филиала американского Bank of New York Mellon по иску молдавского бизнесмена Анатолия Стати и его компаний против правительства среднеазиатской республики.
Стати инвестировал в нефтегазовую отрасль Казахстана свыше 150 млн долл. Его обвинили в хищении: по одним данным, он завысил стоимость строительства газоперерабатывающего завода за счет заключения фиктивных договоров, по другим – без разрешения прокачивал нефть и присвоил около миллиарда долларов. По сообщению Reuters, Стати обвинял правительство в попытке рейдерского захвата собственности и требовал возмещения убытков на 4 млрд долл. Казахстанский оппозиционер, бывший министр энергетики, индустрии и торговли Мухтар Аблязов в своем Facebook пишет, что нефтегазовый бизнес молдавского бизнесмена в Атырау захватили члены семьи президента Нурсултана Назарбаева.
Тяжба тянется четыре года. В январе 2013 года Арбитражный суд Стокгольмской торговой палаты установил нарушение Казахстаном Договора об Энергетической хартии и обязал правительство выплатить Стати компенсацию в размере 0,5 млрд долл., но Казахстан до сих пор платить отказывался. Теперь страна судится и с банком, пытаясь разблокировать средства.
Замороженные 22 млрд долл. – это 17% ВВП Казахстана и 40% средств Нацфонда, который казахское правительство пополняет за счет доходов от экспорта нефти и использует для экстренного финансирования банков, поддержки национальной валюты и экономики в целом. Bank of New York Mellon по договору с Нацбанком Казахстана выполняет роль одного из кастодианов, то есть организаций по хранению и управлению активами.
Ситуация беспрецедентная, считает инвестиционный стратег Legal & General Investment Management Cаймон Кихано-Эванс. «Если 40% суверенного фонда может быть заморожено без возможности доступа, это тревожный звонок для центробанков всего мира, – сказал эксперт агентству Bloomberg. – До сих пор считалось, что активы центробанков и суверенных фондов относительно защищены, но случившееся должно заставить пересмотреть эту точку зрения».
Министр юстиции Казахстана Марат Бекетаев призвал не драматизировать ситуацию. «22 млрд долл. никто никогда не заберет. Эти деньги остаются в собственности Казахстана, они защищены суверенным иммунитетом. В ближайшей перспективе эти активы передать, продать кому-то будет невозможно. Риски ограничены суммой иска, это 0,5 млрд долл., но мы не хотим отдавать даже оспариваемую сумму, поскольку считаем, что арбитражное решение получено незаконным путем», – цитирует Бекетаева портал Tengrinews.kz.
По данным Центрального банка РФ, международные резервы России по состоянию на 1 декабря 2017 года составляли 431,6 млрд долл., в том числе валютные резервы составляли 355,5 млрд (из них иностранная валюта – 345,8 млрд), а золото – 76,1 млрд. Можно ли считать, что российские национальные резервы защищены лучше, чем казахские? Или сам факт использования иностранных банков для размещения средств национальных резервов несет риск суверенным средствам стран СНГ? И как можно защитить резервы, возможно, их надо, как предлагают некоторые эксперты, целиком перевести в золото и держать в слитках где-нибудь посреди тайги. А может быть, наоборот, замаскировать средства, перевести их на счета каких-нибудь квазигосударственных компаний. На фоне казахского скандала и ожидания новой волны американских санкций против РФ вопросы отнюдь не праздные.
«Задача ареста активов не в том, чтобы заморозить их, а в том, чтобы сподвигнуть страну к выплате положенной суммы. Подобная заморозка может стать прецедентом, его придется учитывать различным центробанкам в дальнейшем при принятии решений по размещению денежных средств. Как вариант можно распределить объемы по большому числу различных банков, чтобы в случае заморозки в одном из них была возможность воспользоваться средствами в другом, – сказал «НГ» старший аналитик инвесткомпании «Фридом Финанс» Богдан Зварич.
«Наложение ареста на средства Национального фонда Казахстана является первым примером обеспечительной меры, принятой в отношении средств суверенного фонда республики в ходе исполнения арбитражного решения, принятого по иску иностранного инвестора против государства. Резервные средства России структурированы иным образом: в отличие от Национального фонда Казахстана, который находится под доверительным управлением Национального банка Казахстана, являющегося государственным органом и средства которого размещены в зарубежных банках, средства Резервного фонда РФ размещаются на счетах Центрального банка РФ, – сказал «НГ» ответственный администратор Арбитражного центра при Институте современного арбитража Андрей Горленко.
По его мнению, перевод валютных резервов в золото и маскировка не являются идеальной защитой. «В рамках режима, установленного Нью-Йоркской конвенцией 1958 года о признании и приведении в исполнение иностранных арбитражных решений, нет различий между видами активов. Перевод активов под управление госкомпаний также не защитит от потенциального взыскания, а лишь может повысить его риск в силу ухода собственности от государства», – считает Горленко.
Скрытый текст: Заморозка активов: США тренируется на Казахстане
Как заморозка казахстанских активов на $22,6 млрд в США повлияет на РФ
США в следующем году могут ввести новые ограничительные меры в отношении России. Бизнесмены и эксперты предупреждают, что уже в феврале РФ может столкнуться с новыми санкциями. Готовность к решительным шагам Соединенные Штаты уже показали на примере Казахстана, заморозив, по иску молдавского бизнесмена Анатоли Стати, свыше $22 млрд – почти половину активов Национального фонда республики.
В 2018 году Россию могут ждать новые санкции со стороны США, в рамках принятого в августе 2017 года специального закона. Документ, в частности, предполагает, что в течение полугода после его принятия конгресс обсудит возможности расширения уже действующих ограничительных мер.
Готовящийся сейчас в Белом доме «Кремлевский доклад» – так называемый список плохих парней из чиновников и бизнесменов, пользующихся, по мнению США, покровительством Кремля, «серьезная штука», уверен бизнес-омбудсмен и лидер «Партии Роста» Борис Титов.
«С учетом случая с Сулейманом Керимовым и того, как власти США сейчас обходятся с Казахстаном… – это может быть реальной опасностью», — пишет он на своей странице в Facebook.
«Если 40% суверенного фонда заморожены, и у вас нет доступа к нему, это сигнал для политиков», — цитирует его Reuters.
Это беспрецедентное решение, когда по иску инвестора заморожены государственные активы, соглашается управляющий партнер экспертной группы Veta Илья Жарский. Вряд ли можно предположить, что это решение политически не мотивировано: скорее всего, это тонкая форма давления на главу Казахстана, чтобы США могли получить политические преференции на других направлениях, считает он.
Подобная заморозка, может стать прецедентом и увеличивает риски активов различных государств, размещенных в банках.
Это придется учитывать различным центробанкам в дальнейшем при принятии решений по размещению денежных средств. Как вариант, можно распределить объемы по большому числу различных банков, чтобы в случае заморозки в одном из них, была возможность воспользоваться средствами в другом, отмечает Зварич.
На прошлой неделе во время встречи с представителям бизнеса президент РФ Владимир Путин сообщил, что правительство и ЦБ проработали создание механизмов «возвращения капиталов в российскую юрисдикцию». Речь идет о выпуске евробондов. Путин поручил определить необходимые условия и параметры выпуска таких бумаг для российских инвесторов и обеспечить их обращение уже в следующем году.
Позже на встрече с руководством Федерального собрания России глава государства предложил освободить предпринимателей, которые переносят бизнес в Россию, от уплаты подоходного налога.
Историк Андрей Фурсов рассказывает о главных тенденциях уходящего года. Что ждёт российских олигархов. Как разрыв между богатыми и бедными в мире становится всё более серьёзной проблемой. Чем будет измеряться социальный статус в недалёком будущем. Как отличается отношение к высшим классам в России и других странах. Какие признаки того, что мы стоим на пороге глобальных изменений.
right or wrong - my country (право оно или нет — это мое отечество) (с) английская элита
Моя работа связана с соц.медиа, я во всех русских группах тусуюсь, вижу, какие настроения там процветают и какие люди эмигрируют из России. Oxуgen
Просто так не сажают (с) ever
Да у меня то нет иллюзий никаких на его счёт. не пойму почему к Гитлеру не приравнивают? кофе и пицца
В общем, можно было расстреливать через одну , чтоьы генофонд не портили. КУМА
right or wrong - my country (право оно или нет — это мое отечество) (с) английская элита
Цитировать
Ваши права в разделе
Закладки